استراتژی های معاملاتی

سرمایه گذاری در فارکس چیست؟

نکات کلیدی بازار فارکس

سرمایه گذاری در فارکس چیست؟

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس (به انگلیسی: FOREX) اصطلاحی است برگرفته از دو کلمهٔ Foreign Exchange که به معنی تبادل پول خارجی است. به پول خارجی در زبان فارسی ارز گفته می‌شود بنابراین FOREX را می‌توان «دادوستد ارز» نامید.
ساده‌ترین تعریف برای «دادوستد»، «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است» که حجمی از این تبادل‌ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکت‌ها یا دولت‌ها، هزینه‌های سفر و خرید جهانگردان یا سرمایه‌گذاری اشخاص یا بنگاه‌ها در کشور مورد استفادهٔ ارز می‌باشد. البته بیشترین حجم تبادل‌های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می‌گیرد. چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب می‌شود.
در بازار تبادل ارز جهان تمامی بانک‌ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه‌گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت‌های چند ملیتی، تاجران، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های صادرات و واردات، صندوق‌های باز نشستگی، سفته‌بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را دادوستدمی‌کنند.

تبادلات این بازار برخلاف بازارهای مالی سنتی که در مکان فیزیکی خاص و قوانین سازمان یافتهٔ به‌خصوص انجام می‌شوند، در محل مشخصی متمرکز نیست و در حقیقت معاملات بین طرف‌های معامله از طریق اینترنت، تلفن یا شبکه ارتباط بین بانکی صورت می‌پذیرد. بازار تبادلات ارزی نوعی بازار اصطلاحاً فرابورس یا OTC (Over The Counter) می‌باشد. این نوع از بازارها مکانی مرکزی و مدیریت سازمان یافته‌ای ندارند. از این‌رو، بازار فرابورسی نیز خوانده می‌شوند (خارج از بورس فروخته شده، بازاری که مکان فیزیکی ندارد)


بازار بین‌المللی ارز هر دوشنبه با باز شدن شرقی‌ترین بانک‌های دنیا آغاز به کار می‌کند. این بانک‌ها شروع به معامله ارز و در نتیجه آن استخراج نرخ برابری ارزها نموده و معامله‌گران در دیگر نقاط جهان نیز در صورت تصمیم به معامله در آن هنگام (که طبیعتاً در آن هنگام خارج از ساعت کاری می‌باشند) بایستی معاملات خود را براساس این نرخها انجام دهند در ادامه بانک‌ها و دیگر موسسات مالی کشورهای آسیایی این پروسه را ادامه داده تا این چرخه به بانک‌های اروپا و ایالات متحده آمریکا برسد. البته در هنگام بازگشایی بازار ایالات متحده آمریکا، بازارهای آسیایی روز کاری خود را به پایان رسانیده‌اند. این چرخه زمانی، پنج روز هفته بدون یک ثانیه توقف تا جمعه شب ادامه دارد.

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در سرمایه گذاری در فارکس چیست؟ حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه سرمایه گذاری در فارکس چیست؟ گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار سرمایه گذاری در فارکس چیست؟ داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت سرمایه گذاری در فارکس چیست؟ قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.

فارکس چیست؟

فارکس، بازاری است که ارزهای مختلف ملی در آن معامله می شود؛ از اینرو، جزء بزرگترین و نقدینه ترین بازار های جهان به حساب می آید که هر روز، تریلیون ها دلار در آن معامله می شود. در این بازاربخش متمرکزی وجود ندارد؛ بلکه شبکه ای الکترونیکی متشکل از بانک ها ،کارگزاران ، موسسات و بازرگانانی می باشد که اغلب توسط کارگزاران یا بانک ها تجارت می کنند.
بسیاری از نهادها ، از موسسات مالی گرفته تا برخی سرمایه گذاران ، نیازهای ارزی دارند و ممکن است در جهت جنبش یک جفت ارز خاص معامله کنند که در این راستا سفارشات خود را برای خرید و فروش ارز در شبکه ارسال می کنند تا بتوانند با سایر سفارشات ارزی طرف های دیگر معامله ارتباط برقرار کنند.

نکات کلیدی بازار فارکس

• بازار فارکس شبکه ای از موسسات است که معاملات آن به صورت شبانه روزی و در پنج روز هفته، به استثنای مواقعی که همه بازارها در زمان تعطیلات، تعطیل باشند)، انجام می شود.
• معامله گران خرده فروشی می توانند یک حساب فارکس باز کنند و با کمک آن به خرید و فروش ارز خود بپردازند که در این راستا، سود یا زیان معامله آنها ناشی از تفاوت قیمتی است که از خرید و فروش جفت ارزی آن سرمایه گذاری در فارکس چیست؟ به دست می آید.
• قراردهای forward و futuresروش دیگری از معاملات در بازار فارکس است که هردو قرارداد، توافقی برای خرید و فروش یک دارایی مشخص با قیمت تعیین شده در یک تاریخ معلوم در آینده هستند. با این حال، قراردادهای forward در زمان سررسید، تسویه و قراردادهای futures به صورت روزانه تسویه می شوند.
• بازار فارکس بزرگترین بازار مالی در جهان است.
• معامله گران خرده فروشی معمولاً نمی خواهند کل ارز مورد معامله خود را ارائه دهند. در عوض ، آنها می خواهند از اختلاف قیمت ارزها در طول زمان سود ببرند. به همین دلیل ، کارگزاران هر روز پوزیشن خود را تغییر می دهند.

اصول بازار فارکس
جفت ارزی فارکس و قیمت آن ها
هنگام معامله ارز ، آنها به صورت جفتی مثلا به صورت CAD/SUD (دلار کانادا درمقابل دلار آمریکا)سرمایه گذاری در فارکس چیست؟ ، EUR/USD (یورو در مقابل دلار آمریکا) ، USD /JPY (دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن) ذکر می شوند.
همچنین برای هر یک از جفت های نامبرده، قیمتی در نظر گرفته خواهد شد؛ به عنوان مثال، اگر این قیمت با جفت CAD/USD همراه بود ، به این معنی است که خرید یک دلار آمریکا به ارزش 1.2569 دلار کانادا می باشد. اگر قیمت به 1.3336 افزایش یابد، خرید یکدلار آمریکا به اندازه 1.3336 دلار کانادا هزینه خواهد داشت.
هم اکنون، ارزش دلار آمریکا به نسبت دلار کانادا افزایش یافته است؛ زیرا، برای خرید یک دلار آمریکا هزینه بیشتری لازم است.


لات؛ واحد حجم معاملات ارزی

در بازار فارکس، ارز ها توسط لات با نام های میکرو ، مینی و استاندارد، معامله می شوند. یک میکرو لات به ارزش1000 واحد پول رایج ، یک مینی لات به اندازه 10 هزار و یک لات استاندارد به اندازه 100000 واحد ارزش دارد. این محاسبه با زمانی که شما در حین سفر به یک بانک برای تبدیل پول خود مراجعه می کنید، متفاوت است. هنگام معامله در بازار الکترونیکی فارکس، معاملات در بلاکهای ارزی مشخص صورت می گیرد ، اما شما می توانید با هر تعداد بلاک که دوست دارید معامله کنید. به عنوان مثال ، می توانید هفت میکرو لات (7000) یا سه مینی لات (30،000) یا 75 لات استاندارد (750،000) معامله کنید.

اندازه و حجم معامله
بازار فارکس به دلایل زیادی منحصر به فرد است، ولی دلیل عمده آن، اندازه و حجم معاملات بالا در آن می سرمایه گذاری در فارکس چیست؟ باشد؛ به عنوان مثال، براساس گزارشات بانک تسویه حساب های بین المللی در آوریل 2019، میانگین معاملات ارزی به 6/6 تریلیون دلار در روز رسید.
همچنین بزرگترین بازارهای ارز مالی جهانی مربوط به بازارهای نیویورک ، سنگاپور ، توکیو ، فرانکفورت ، هنگ کنگ و سیدنی می باشند.

نحوه تجارت

همانطور که پیشتر ذکر شد، امکان خرید و فروش شبانه روزی در هرساعت از پنج روز هفته در سراسر مراکز مالی در سراسر جهان فراهم است.
از لحاظ تاریخی ، تجارت ارز تا حد زیادی محدود به دولت ها ، شرکت های بزرگ و صندوق های سرمایه گذاری بوده است. اما در دنیای امروز، خرید و فروش ارز به راحتی با یک کلیک انجام می شود و قابل دسترسی برای عموم می باشد.
بسیاری از بنگاه های سرمایه گذاری ، بانک ها و کارگزاران خرده فروشی فارکس، فرصت باز کردن یک حساب تجاری را در اختیار همه افراد قرار می دهند.
هنگام معامله در بازار فارکس ، خرید یا فروش ارز یک کشور، بدون دخالت طرفین (مبادله فیزیکی پول) صورت می گیرد. این همان اتفاقی است که در یک کیوسک ارزی رخ می دهد؛ مانند گردشگری که از ژاپن به نیوورک برای بازدید از میدان تایمز می رود که در این میان لازم است که ین را به صورت نقدی به دلار آمریکا تبدیل کند (و برای این کارممکن است از او کمیسیون پرداخت شود) تا بتواند پول خود را هنگام سفر خرج کند. اما در دنیای بازارهای الکترونیکی ، معامله گران معمولاً در ارز مشخصی سرمایه گذاری می کنند؛ به این امید که ارز خریداری شده آنها سیر صعودی داشته و یا در صورت فروش، سیر نزولی داشته باشد تا بتوانند از تجارت خود سود کافی را ببرند.
یک ارز همیشه نسبت به ارز دیگر معامله می شود. اگر ارزی فروخته شود، در مقابلش ارز دیگری خریده می شود که در دنیای تجارت الکترونیکی ، سود مد نظر معامله کننده از تفاوت قیمت معاملات، حاصل می گردد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا